
運用高股息 ETF 投資組合,來篩選出穩固獲利、能支付穩定股息的公司股票,不管是社會新鮮人還是專業投資者手中,幾乎人人都會持有一張!因此本文將介紹高股息 ETF 的優缺點以及誰適合投資高股息?以強化你的投資組合。
一、高股息 ETF 是什麼?
高股息指的是那些具有相對較高股息收益的股票。股息是公司將利潤返還給股東的一種方式,通常以每股股息(dividend per share)的形式支付。高股息的概念是基於投資者,希望通過持有這些股票來實現穩定的現金流和長期獲利。
(一)ETF 跟高股息 ETF 的差別
ETF 可以追蹤各種市場指數,涵蓋不同的資產類別、行業和地區,投資者可以選擇參與不同市場,而高股息 ETF 就是其中的一個子類型!
(二)高配息獲利高嗎?
高股息投資策略的主要優勢之一是其提供的穩定收益流。但是,高配息並不一定代表高獲利。投資者需要注意,高股息可能反映了市場對公司未來增長潛力的相對較低預期。因此,高股息投資應該被視為一種長期穩健的投資策略,而非追求高短期回報的手段。
二、高股息 ETF 優缺點比較
(一)高股息 ETF 優點
優點 | 詳情 |
穩定現金流 | 高股息 ETF 的主要優勢之一是提供投資者穩定的現金流,特別適合需要被動收入的投資者。 |
長期增值潛力 | 高股息 ETF 所投資的公司通常是穩健的,高機率帶來長期增值。 |
分散風險 | 高股息 ETF 投資組合通常涵蓋多個不同行業和地區,有助於分散風險,減少特定風險的影響。 |
(二)高股息 ETF 缺點
缺點 | 詳情 |
有限的成長潛力 | 高股息 ETF 可能會偏向選擇穩定的、分紅較高的公司,但這可能會限制投資組合的增長潛力。 |
利率風險 | 當利率上升時,高股息股票可能會變得不那麼具有吸引力,因為固定收益的投資可能變得更具競爭力。 |
市場波動影響 | 儘管高股息 ETF 在選擇穩定股票方面,做得很好,但仍然無法完全避免市場波動對投資組合的影響。 |
三、高股息 ETF 適合誰?4 大類型最適合規劃投資高股息 ETF
高股息 ETF 通常適合那些追求穩定現金流和股息收益的投資者。以下是一些適合考慮高股息 ETF 的投資者類型:
- 退休計劃者: 高股息 ETF 為退休計劃提供了穩定的被動收入,有助於滿足退休生活的開支需求,尤其是對於那些依賴投資來支持退休生活或實現經濟目標的人。
- 收息導向投資者: 若您希望從投資中獲取穩定的現金流,高股息 ETF 可以成為您的理想選擇。專注於提供穩定的收益和現金流。這對於追求被動收入的投資者來說是非常有吸引力的。
- 長期投資者: 高股息 ETF 的策略著眼於長期持有,因此適合那些具有長期投資視野的人,也因為長線的投資,讓您可以更靈活地調整投資組合,而不必擔心高昂的交易成本。
- 不熟悉選股的新手:購買 ETF 則不需要您深入研究單一股票,而是投資於一個整體市場或特定行業,降低了投資的技術門檻。高股息 ETF 0056 vs 00878 除息、配息月分、成分股一次看!
四、高股息 ETF 有哪些?
隨著投資者對穩定收益和股息收益的需求增加,市場上涌現了眾多高股息 ETF 。這些 ETF 旨在為投資者提供一種方便的方式來參與高股息投資策略,而無需直接選擇和管理單一股票。
(一)2024 年熱門 8 大高股息 ETF
- 0056 元大高股息
- 00878 國泰永續高股息
- 00701 國泰股利精選 30
- 00713 元大高息低波 ETF
- 00900 富邦特選高股息 30
- 00907 永豐高息存股
- 00919 群益台灣精選高息 ETF
- 00929 復華台灣科技優息 ETF
五、2 大高股息 ETF:0056 和 00878 怎麼選?
(一)高股息 ETF 0056 和 00878 差在哪?
🌟 00878 國泰臺灣 ESG 永續高股息 ETF 基金
- 選股標準:依股利分數(0.25 x 近 12 個月年化股息殖利率 + 0.75 x 近三年平均年化股息殖利率)排序選出 30 檔成份股。
- 投資策略:00878 注重於全球市場,追蹤 MSCI ESG(永續企業)、特定全球高股息指數,涵蓋多個國家和地區的高股息公司。
- 市場範圍:00878 的投資組合覆蓋全球範圍,因此提供了更廣泛的多元化機會,有助於受益於全球經濟增長和不同市場的表現。
- 風險與機會:00878 的全球多元化可以減少地區性風險,但同時也可能受到匯率波動和國際經濟變化的影響。
🌟 0056 元大臺灣高股息 ETF
- 選股標準:預測未來一年現金股利殖利率最高的 50 檔股票作為成分股。
- 投資策略:0056 專注於追蹤臺灣股市高股息股票指數,主要投資於台灣地區具有穩定股息支付紀錄的公司。
- 市場範圍:0056 主要涵蓋台灣市場,使投資者可以參與當地高股息股票的表現。
- 風險與機會: 該 ETF 的投資組合專注於台灣市場,因此可能會受到該地區經濟和政治因素的影響。這同時也限制了全球多元化的機會。
(二)0056 VS 00878 除息、配息月分、成分股比一比!
高股息 ETF | 除息月份 | 配息月份 |
元大高股息(0056) | 1、4、7、10 月 | 2、5、8、11 月 |
國泰永續高股息(00878) | 2、5、8、11 月 | 3、6、9、12 月 |
0056 | 比重 | 00878 | 比重 |
廣達 | 3.44% | 緯創 | 6.06% |
緯創 | 3.39% | 華碩 | 5.96% |
聯詠 | 3.28% | 廣達 | 4.81% |
聯發科 | 3.22% | 英業達 | 4.10% |
英業達 | 3.06% | 光寶科 | 4.02% |
光寶科 | 2.94% | 仁寶 | 3.81% |
技嘉 | 2.73% | 大聯大 | 3.65% |
聯電 | 2.71% | 聯發科 | 3.54% |
日月光投控 | 2.63% | 微星 | 3.44% |
緯穎 | 2.59% | 國泰金 | 3.31% |
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