高股息 ETF

高股息 ETF 投資組合篩選出穩固獲利、能支付穩定股息的公司股票,不管是社會新鮮人還是專業投資者手中,幾乎人人都會持有一張!因此本文將介紹高股息 ETF 的優缺點以及誰適合投資高股息,強化您的投資之路。

一、高股息 ETF 是什麼?

高股息指的是那些具有相對較高股息收益的股票。股息是公司將利潤返還給股東的一種方式,通常以每股股息(dividend per share)的形式支付。高股息的概念是基於投資者希望通過持有這些股票來實現穩定的現金流和長期獲利。

(一)ETF 跟高股息 ETF 的差別

 ETF 可以追蹤各種市場指數,涵蓋不同的資產類別、行業和地區,投資者可以選擇參與不同市場,而高股息 ETF 就是其中的一個子類型! 

(二)高配息獲利高嗎?

高股息投資策略的主要優勢之一是其提供的穩定收益流。但是,高配息並不一定代表高獲利。投資者需要注意,高股息可能反映了市場對公司未來增長潛力的相對較低預期。因此,高股息投資應該被視為一種長期穩健的投資策略,而非追求高短期回報的手段。

二、高股息 ETF 優缺點比較

(一)高股息 ETF 優點

優點詳情
穩定現金流高股息 ETF 的主要優勢之一是提供投資者穩定的現金流,特別適合需要被動收入的投資者。
長期增值潛力高股息 ETF 所投資的公司通常是穩健的,高機率帶來長期增值。
分散風險高股息 ETF 投資組合通常涵蓋多個不同行業和地區,有助於分散風險,減少特定風險的影響。

(二)高股息 ETF 缺點

缺點詳情
有限的成長潛力高股息 ETF 可能會偏向選擇穩定的、分紅較高的公司,但這可能會限制投資組合的增長潛力。
利率風險當利率上升時,高股息股票可能會變得不那麼具有吸引力,因為固定收益的投資可能變得更具競爭力。
市場波動影響儘管高股息 ETF 在選擇穩定股票方面做得很好,但仍然無法完全避免市場波動對投資組合的影響。

三、高股息 ETF 適合誰?4 大類型最適合規劃投資高股息 ETF  

高股息 ETF 通常適合那些追求穩定現金流和股息收益的投資者。以下是一些適合考慮高股息 ETF 的投資者類型:

  1. 退休計劃者: 高股息 ETF 為退休計劃提供了穩定的被動收入,有助於滿足退休生活的開支需求,尤其是對於那些依賴投資來支持退休生活或實現經濟目標的人。
  1. 收息導向投資者: 若您希望從投資中獲取穩定的現金流,高股息 ETF 可以成為您的理想選擇。專注於提供穩定的收益和現金流。這對於追求被動收入的投資者來說是非常有吸引力的。
  1. 長期投資者: 高股息 ETF 的策略著眼於長期持有,因此適合那些具有長期投資視野的人,也因為長線的投資,讓您可以更靈活地調整投資組合,而不必擔心高昂的交易成本。
  1. 不熟悉選股的新手:購買 ETF 則不需要您深入研究單一股票,而是投資於一個整體市場或特定行業,降低了投資的技術門檻。高股息 ETF 0056 vs 00878 除息、配息月分、成分股一次看!

四、高股息 ETF  有哪些?

隨著投資者對穩定收益和股息收益的需求增加,市場上涌現了眾多高股息 ETF 。這些 ETF 旨在為投資者提供一種方便的方式來參與高股息投資策略,而無需直接選擇和管理單一股票。

(一)2023 年熱門 8 大高股息 ETF 

  • 0056 元大高股息
  • 00878 國泰永續高股息
  • 00701 國泰股利精選 30
  • 00713 元大高息低波 ETF 
  • 00900 富邦特選高股息 30
  • 00907 永豐高息存股
  • 00919 群益台灣精選高息 ETF 
  • 00929 復華台灣科技優息 ETF 

五、2 大高股息 ETF:0056 和 00878 怎麼選?

(一)高股息 ETF 0056 和 00878 差在哪?

🌟 00878 國泰臺灣 ESG 永續高股息 ETF 基金

  • 選股標準:依股利分數(0.25 x 近 12 個月年化股息殖利率 + 0.75 x 近三年平均年化股息殖利率)排序選出 30 檔成份股。
  • 投資策略:00878 注重於全球市場,追蹤 MSCI ESG(永續企業)、特定全球高股息指數,涵蓋多個國家和地區的高股息公司。
  • 市場範圍:00878 的投資組合覆蓋全球範圍,因此提供了更廣泛的多元化機會,有助於受益於全球經濟增長和不同市場的表現。
  • 風險與機會:00878 的全球多元化可以減少地區性風險,但同時也可能受到匯率波動和國際經濟變化的影響。

🌟 0056 元大臺灣高股息 ETF

  • 選股標準:預測未來一年現金股利殖利率最高的 50 檔股票作為成分股。
  • 投資策略:0056 專注於追蹤臺灣股市高股息股票指數,主要投資於台灣地區具有穩定股息支付紀錄的公司。
  • 市場範圍:0056 主要涵蓋台灣市場,使投資者可以參與當地高股息股票的表現。
  • 風險與機會: 該 ETF 的投資組合專注於台灣市場,因此可能會受到該地區經濟和政治因素的影響。這同時也限制了全球多元化的機會。

(二)0056 VS 00878 除息、配息月分、成分股比一比!

高股息 ETF 除息月份配息月份
元大高股息(0056)1、4、7、10 月2、5、8、11 月
國泰永續高股息(00878)2、5、8、11 月3、6、9、12 月
0056比重00878比重
廣達3.44%緯創6.06%
緯創3.39%華碩5.96%
聯詠3.28%廣達4.81%
聯發科3.22%英業達4.10%
英業達3.06%光寶科4.02%
光寶科2.94%仁寶3.81%
技嘉2.73%大聯大3.65%
聯電2.71%聯發科3.54%
日月光投控2.63%微星3.44%
緯穎2.59%國泰金3.31%

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